关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知
中国证券监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会
关于印发《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》的通知
证监信息字[2007]10号
中国证券业协会，中国银行业协会，各证券公司，各商业银行，各相关技术服务机构：
为落实《证券法》、做好证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管工作，中国证监会和中国银监会制定了《证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管技术指引》，现印发给你们，请遵照执行。
中国证券监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会
二○○七年十一月十五日
证券公司客户交易结算资金商业银行
第三方存管技术指引
第一章 总则
第一条 为推动证券公司客户交易结算资金商业银行第三方存管（以下简称为“第三方存管”）技术系统建设、管理、运行的规范化和标准化，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律和有关行政法规，制定本指引。
第二条 本指引所指的第三方存管，是指证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并以每个客户名义单独立户管理，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。
本指引所指第三方存管系统，是指支撑第三方存管业务运行的网络与信息系统。
第三条 本指引适用于第三方存管业务的各参与方，具体包括：参与第三方存管业务的证券公司、商业银行、以及提供数据交换服务的机构（以下简称为“中介服务机构”）。
第四条 本指引中所提出的各项要求，是第三方存管系统应达到的基本要求。
第五条 证券公司和商业银行第三方存管系统因不符合本指引规定要求，导致出现重大技术事故的，监管部门可以根据监管职责划分而采取相应的监管措施。
第二章 技术管理体系
第六条 各参与方应指定其总部主要负责人作为第三方存管系统安全稳定运行的第一责任人，负责本单位第三方存管系统的管理，对与第三方存管相关的业务需求分析、系统开发、运营管理、技术审计、安全保障等工作进行组织、协调。
第七条 各参与方应指定专门的技术联络员，具体负责与监管机构、技术协调小组、相关参与方之间的对口联络。
第八条 各参与方应积极参与探索建立证券业和银行业之间的第三方存管技术沟通协调机制。时机成熟时，成立由证券业和银行业共同组成的技术协调小组，负责对第三方存管系统的重大问题及安全情况进行沟通、协调和通报，建立健全联动机制及制度。
第三章 系统建设
第九条 证券公司与相关商业银行之间的第三方存管系统对接应遵循总对总的原则，联接线路既可以采用银证直联，也可以通过相关中介服务机构进行联接。
第十条 各参与方第三方存管系统的建设总体上应符合以下要求：
1、系统功能应满足第三方存管的业务规则和各参与方的内控要求；
2、系统日处理能力应达到最近一年内银证转账最大日处理量的5倍以上；
3、相关的应用系统应实现系统的热备份，支持自动切换；
4、应建立灾难备份系统，主用系统和灾难备份系统的设计恢复时间目标应少于60分钟，恢复点目标应少于10分钟，系统运行性能降低预期应少于50％，主用系统和灾难备份系统的通信线路应保持畅通。有条件时建议采用主用系统和灾难备份系统处理能力相同、轮换交替使用的双系统模式；
5、应配备与主用系统技术架构相同的独立测试系统。
第十一条 第三方存管系统的运行机房应符合《电子计算机机房设计规范》（GB50174）B类以上（含B类）的要求。
第十二条 各参与方之间应至少建立两条不同运营商或不同类型的通信线路（如DDN、SDH、帧中继、卫星等）。各条通信线路之间互为备份，当主通信线路发生故障时，应能够及时切换到备用线路。
第十三条 主通信线路的带宽应考虑充分的冗余，本地局域网的网络时延应小于50ms。中介服务机构与其它参与方之间的通信线路，应根据承载的通信量保证足够的带宽。
第十四条 各参与方应建立完整、规范的第三方存管系统测试操作流程，包括系统备份、环境搭建、测试实施、系统恢复等内容。
第十五条 各参与方第三方存管系统应具备完善的自动和人工重发、超时冲正等机制，以减少转账差错率。
第十六条 证券公司第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户150笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。
第十七条 商业银行第三方存管系统的单项压力测试处理性能应满足如下要求：转账类交易的处理能力应大于每百万客户50笔/秒，查询类交易的处理能力应大于每百万客户100笔/秒。单笔业务最长处理时间应小于30秒。
第十八条 各参与方应在其第三方存管系统内部实现有效隔离，以确保与不同业务对象之间的业务和数据不会发生相互影响。
第十九条 各参与方第三方存管系统应具备较强的稳定性，确保不会因对方第三方存管系统的阻塞或挂起而导致自身第三方存管系统失效，确保不会因对方第三方存管系统故障而导致与其它方之间的业务不能正常开展。
第四章 数据交换
第二十条 第三方存管系统所采用的数据交换协议应保证业务数据的可靠性和完整性，并具有良好的健壮性和可扩展性。
第二十一条 除银证转账业务外，数据交换协议还需支持如下业务：客户指定（及预指定）存管银行、存管银行确认、撤销存管银行、客户资料变更、业务信息查询、结息通知、总部级对账、总分平衡校验反馈等。
第二十二条 数据交换机制应支持报文校验、动态密钥交换、数字签名等安全措施。
第二十三条 在交换的数据中，客户资金密码、银行结算账户密码等重要信息应加密，不得以明文方式交换。
第二十四条 各参与方在进行日终清算文件交换时，应对日终清算文件的合法性和完整性进行校验。
第二十五条 为确保客户资金的安全，对转账交易类业务，第三方存管系统应具备“不可否认性”。
第二十六条 各证券公司与商业银行的第三方存管系统应具备转账类交易和账户类交易（账户类交易指存管银行的指定、确认、撤销，资料变更等）的对账与调账机制，以确保数据的一致性。
第二十七条 数据交换协议建议采用《证券期货业与银行间业务数据交换消息体结构和设计规则》。
第五章 运营保障
第二十八条 第三方存管系统全年实际可用性应达到99.9%，单次故障停机时间不超过60分钟。
第二十九条 各相关参与方之间应建立直接的沟通协调机制，协作完成第三方存管系统的联调、上线等工作，共同确保第三方存管系统的安全运行。
第三十条 各参与方应对第三方存管系统的软件升级、变更等操作建立规范的流程，确保变更的请求发起、开发测试、发布实施等工作规范开展。
第三十一条 各参与方需要进行第三方存管系统联调或升级时，应提前至少5个工作日通知相关参与方。
第三十二条 各参与方对第三方存管系统提出重大的新业务或管理需求时，应当为相关参与方留有充足的技术准备时间，原则上不少于30个工作日。
第三十三条 各参与方应对其网络设备及线路状态在生产时段作不间断的监控，发现问题时及时处理，并通知相关参与方。
第三十四条 各参与方在对相关网络及设备做重大变更时应提前告知相关参与方，以免对方运行监控人员采取不必要的操作。
第三十五条 各参与方出现日终处理异常和文件交换异常等事故时，应采取必要措施，不能影响投资者下一交易日的非转账类业务。
第三十六条 商业银行日终对账数据送达证券公司的截止时间为当日21:00。如需延迟，商业银行应提前至少一小时通知证券公司。
第三十七条 证券公司日终清算数据送达商业银行的时间要求为：非结息日的截止时间为次日凌晨2:00，结息日的截止时间为次日凌晨3:00。如需延迟，证券公司应提前至少一小时通知商业银行。
第三十八条 各参与方如果因网络故障等原因，无法通过第三方存管系统自动传送日终清算数据到相关参与方，应及时通知对方，并以其它方式将数据及时送达对方。
第三十九条 各参与方第三方存管系统的前置机、加密设备、网络设备等硬件设备应有冗余备份，当出现故障时，应能在30分钟内完成备用设备的切换。
第四十条 各相关参与方之间应相互提供与第三方存管系统相关的信息，包括但不限于：广域网接入设备及端口类型、相关网络拓扑结构及必要参数、主机类型与配置、相关系统参数、技术接口协议、系统运行性能测试报告、主要应急预案及相关联系人等。
第六章 应急恢复与事故处理
第四十一条 各参与方应制定完整的应急预案及应急协调预案，并定期组织演练及联合演练。
第四十二条 各参与方应建立并完善内部责任机制和协调机制，坚持信息安全事故问责制度，做好自动留痕和书面留痕工作，以便于责任事故的认定。
第四十三条 各参与方应妥善处置第三方存管发生的重大技术事故，任何一方出现预警信息或者发生重大技术事故时，应在30分钟内向相关参与方紧急通报，以便共同配合解决问题，并在2个工作日内向相关参与方提供有效的事故说明及处理文档，各参与方应共同做好技术事故发生后的投资者解释与安抚工作。
第四十四条 各参与方在第三方存管系统发生技术事故时应相应按照证券业、银行业的信息安全信息通报制度规定的程序及要求，及时上报。对重大技术事故，还应同时报送对业务造成的影响、投诉纠纷情况等内容。
第七章 附则
第四十五条 本指引自发布之日起施行。
建材工业供销公司管理规定
国家建材局
建材工业供销公司管理规定
（一九九一年十月二十二日国家建筑材料工业局发布）
第一章 总则
第一条 为了健全建材流通机制，稳定和完善建材工业供销体制，促进建材工业的发展和科技进步，根据国家的有关规定，结合建材工业的实际情况，制定本规定。
第二条 本规定适用于建材行业主管部门及其所属的县以上的全民所有制建材工业供销公司（以下简称“建材工业供销公司”）。
第三条 建材工业供销公司是与建材工业紧密联系的建材流通企业，是建材生产大循环的重要组成部分，其根本任务是为建材工业生产服务，保证国家建材工业生产计划的完成，同时积极参与市场调节，为满足国民经济的需要服务。
第四条 各级建材行业主管部门要加强对建材工业供销公司的领导，创造条件，理顺关系，发挥其在多种经济成分并存下的主导作用以及在流通领域中的主渠道作用。
第五条 国家建筑材料工业局（以下简称“国家建材局”）生产管理司和省、自治区、直辖市建材行业主管部门负责组织本规定的实施。
第二章 建材工业供销公司的组织
第六条 设立建材工业供销公司必须经当地建材行业主管部门同意，并在工商行政管理部门登记，取得法人资格后，才能依法进行经营活动。
第七条 建材行业主管部门应根据不同情况，创造条件实现同级建材工业供销公司机构的适当集中，避免业务分散和多头设置。
第八条 省、自治区、直辖市建材工业供销公司的机构变动，应事先征求国家建材局生产管理司的意见并在变动后备案。其他建材工业供销公司的机构变动，应在事先征求省、自治区、直辖市建材行业主管部门的意见并在变动后备案。
第九条 建材工业供销公司实行经理负责制。
建材工业供销公司要建立高效、精简的组织机构，明确科室的职责范围和各类人员的岗位责任制，确保有一支政治素质高，精通业务，能艰苦创业、作风廉洁的职工队伍。
第三章 建材工业供销公司的职责
第十条 建材工业供销公司必须严格遵守国家的有关政策和法律、法规、积极组织货源，健全销售网络，开展配套服务等多种形工的销售服务，加速资金周转，搞好经营管理，提高经济效益。
第十一条 建材工业供销公司的职责是：
（一）负责或协助供应本地区建材企业和有关事业单位生产、基建、技改、科研所需的原燃材料、专业或通用设备、运输设备和备品备件；
（二）负责督促国家上调的指令性、指导性建材产品计划的执行，对本地区建材工业企业完成国家计划后的部分自有资源实行导向销售并组织实施；
（三）积极开展新材料、新产品的推广使用。开展联营代销，组织订货会、展销会、协调会，扩大产品影响，沟通销售渠道并协助组织运输；
（四）经常搜集、分析建材商品信息，按期报送各种物资统计报表，积极参加全国建材信息网络服务；
（五）积极参与或配合各种材料消耗定额的制定以及节能降耗的评比审定，在职责范围内负责督促贯彻实施；
（六）积极参与建材产品的包装改革，推广应用散装水泥和其他新型包装，做好包装质量检查评比工作；
（七）协助重点企业编制储备定额，严格物资管理制度，开展节约代用，修旧利废，组织物资余缺调剂，在保证供应的前提下压缩库存，用活资金；
（八）积极组成建材产品出口资源，协助企业及有关部门搞好出口创汇工作。
（九）建材行业主管部门规定的其他职责。
第十二条 上级建材工业供销公司对下级建材工业供销公司或本地区建材工业企业供销部门具有业务指导关系，应定期召开上述有关单位负责人会议，交流经验，加强业务指导和联系。
第四章 建材工业供销公司的建设和发展
第十三条 建材工业供销公司要加强思想政治工作，坚持社会主义方向，树立全心全意为人民服务的思想，不断提高全体人员的政治素质和业务素质。对于尚未达到专业要求的人员，应分期分批采用多种形式进行岗位培训。
第十四条 建材工业供销公司必须根据自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的原则，加强运输、装卸、仓储、微机管理等设施的建设，增加自有资金，并要积极创造条件参加或组建企业集团。
第十五条 建材工业供销公司要不断深化改革，完善承包经营责任制，实行不同形式的内部承包，贯彻按劳分配的原则，实行国家规定的工效挂钩和奖励销售人员等有关制度，调动全体职工的积极性，为企业上等级创造条件。
第十六条 建材工业供销公司要严格执行奖惩制度。对职工中积极进取，不断开拓，为企业发展作出重大贡献者要给予奖励；对以权谋私，违法乱纪者要依法处理。
第十七条 建材行业主管部门要采取多种形式，支持、扶植建材工业供销公司的发展。对流通基础设施的建设要纳入各级基建、技改计划，并在财政部门支持下，提取企业发展必需的专项基金，增强其为生产服务的实力。
第十八条 建材行业主管部门要重视对建材工业供销公司经理和业务骨干的培训，组织他们学习、交流国内先进经验，了解国外现代化物资管理现状，以适应物资供销工作的需要。
第五章 附则
第十九条 本规定由国家建材局生产管理司负责解释。
第二十条 本规定自发布之日起施行。
